房利美起诉全球九大银行利率操纵 胜诉可能性较大

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年11月01日 20:51   来源: 中国广播网   网友评论(人参与

  据经济之声《央广财经评论》报道,华尔街日报的最新消息说,美国抵押贷款融资巨头公司房利美起诉了全球最大的九家银行,说这些银行涉嫌操纵利率。这使得房利美参与到利率操纵丑闻的诉讼战中。

  房利美周四在曼哈顿联邦地区法院提起诉讼,说这些银行因为操纵伦敦银行同业拆息(Libor)和其它基准利率,给房利美造成了估计高达8亿美元损失。房利美同时起诉了英国大型银行组成的私人协会。

  遭到起诉的美资银行包括:美国银行、花旗集团和摩根大通。其它银行包括:巴克莱、瑞银、苏格兰皇家银行、德意志银行、瑞信和荷兰合作银行。此外,这件事涉及的荷兰合作银行、苏格兰皇家银行、瑞银和巴克莱已经和监管机构达成和解。四家银行承认存在不法行为,并同意支付总计数十亿美元的和解金。

  伦敦银行间同业拆借利率是对银行间相互借贷的利率估算,也是住房抵押贷款等多种金融产品的基准利率,全球大约有几百万亿美元的金融产品参照这个利率。最近几年,伦敦银行间同业拆借利率一直受困于操纵丑闻之中,多家大银行已经为此向英美两国的监管方支付罚金。

  两年前,房利美和房地美曾经联手向全球18家最大的银行提起了诉讼,寻求追回其在房地产泡沫期间出手的2000亿美元抵押贷款证券的损失。上周,两房与摩根大通银行达成了一个40亿美元的和解协议,这是两房在利率操纵诉讼上达成的第四个和解协议。

  最近几年,伦敦银行间同业拆借利率一直受困于被操纵的丑闻之中,多家大银行已经为此向英美监管方支付罚金。大家都很关心,房利美是如何被利率操纵的?又因此蒙受了多大损失?经济之声特约评论员、财经专栏作家叶檀对此进行解析。

  叶檀:两房确实是遭受了一定的损失。2008年之后,两房为了挽回损失,已经起诉了包括毕马威、会计师事务所在内的一系列机构,它们一方面是要挽回损失,另外一方面是试图重建一个秩序,因为两房背后是由美国政府支撑的,所以两房的某些行动,事实上也代表了控股股东的意思。

  两房跟伦敦银行间同业拆借利率有密切关系,两房手上握有大量的房贷,所以需要对冲风险,它主要是通过利率调期来对冲风险。所谓的利率调期就是两房跟某些金融机构进行利率互换,约定好在约定的时间里,按照固定和浮动利率来进行交易。如果两房觉得泡沫太大,未来的利率会上升,它会曝出一个较高的利率价格来进行交易。但是利率调期的基准利率是跟银行间的同业拆借利率挂钩在一起的,所以一旦这些大银行操纵了银行同业拆借利率的话,两房就会蒙受损失,损失估计会达几亿元。

(责任编辑:邵笑飞)

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