澳大利亚联储主席格伦·史蒂文斯:金融监管的一些观察

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-06-10 14:28:42 来源: 智通财经网

    澳洲联储主席史蒂文斯出席了关于亚洲银行业和金融业的研讨会,并且发表了讲话,以下为其讲话内容:

    监管和亚洲管辖权

    这次研讨会应该关注2007-2008年金融危机之后我们共同寻求解决的一些监管变化。我们由衷欢迎亚洲时区的伙伴。

    在过去几十年,金融全球化程度越来越大。这带来了很多好处,但是也有一些缺陷。这同时也给监管团队带来了挑战。大家正致力于构建一个真正的国际监管框架。然而,应对金融危机的重要举措是,而且仍然是国家层面的。因此,他们至少在一定程度上受到国家状况和需求的影响。

    此外,亚洲地区经济和金融比过去更加重要,那时候,国际监管标准是组合在一起的。因此,使亚洲一同寻求真正的全球监管方法是重要的。为此,金融稳定委员会(FSB)和一些标准制定机构在过去五年内调整了其成员关系,承认亚洲国家的重要性。

    监管的主要基调

    有很多国际机构负责监管改革。20国集团主要负责监管这些改革措施。金融稳定委员会负责确保协同努力,并且尊重标准制定机构的完整性和独立性,解决风险。

    众所周知,澳大利亚今年将担任20国集团主席国。澳大利亚高度支持金融稳定委员会主席关于四个重要主题所做出的努力。这四个重要主题是:增加金融机构的弹性,这也是《巴塞尔协议Ⅲ》所采用的方式;改革交易、结算和衍生品清算市场;解决某些类型的影子银行给金融体系造成的危险;解决全球层面上“大而不倒”的问题。

    巴塞尔协议Ⅲ

    《巴塞尔协议Ⅲ》正在取得进展。大多数国家都将实施新的国际资本和流动性标准。剩下的政策细节正在确定之中,其中,杠杆比率要求最近已经敲定,巴塞尔银行监管委员会(BCBS)公布净稳定资金比例的进一步要求。该委员会继续致力于解决风险加权资产计算中的过度可变性。

    衍生品

    在第二个核心监管主题方面,大家正努力实现更多的报道,更多的交易平台以及更多的中央清算,但是步伐慢于原始时间表。这在很大程度上是因为,对一个运转上高度全球化的市场而言,在管辖级别上制定相互一致的规定比较复杂。主要管辖区(美国和欧盟)的规定产生了相当大的治外法权影响。如果我们想要避免规定的破坏和不必要的成本,那么高度的一致性是非常关键的。

    影子银行

    关于第三个主题,金融稳定委员会和标准制定主体已经做出了很大努力,以解决影子银行带来的风险。影子银行是指超过了审慎监管范围之外的那些实体以及举措。正如金融危机展示的,该部门可能是系统风险的来源,尤其是在一些管辖区,影子银行占据了金融体系的较大份额或者是重要的信用中介。

    大而不倒

    在第四个主题上,为了解决“大而不倒”实体的问题,今年在这方面的主要工作是,建议全球系统重要性银行(G-SIBs)提高“消除担忧,吸收损失”的能力。想法就是,虽然额外的资本附加费高于《巴塞尔协议Ⅲ》的最小值,使得全球系统重要性银行不太可能倒闭,但是,这成为了可能。这些实体是足够大的,而且互相关联的,以至于一次不受控制的倒闭很容易导致系统中断。

    翻译:张琪

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